ASIC เผยรายงาน 845 เมื่อ 9 พฤศจิกายน 2026 ตรวจผู้ถือใบอนุญาตบริการทางการเงิน 15 แห่งที่ใช้ผู้หาลูกค้าสำหรับคำแนะนำการเงินเฉพาะบุคคลแก่รายย่อย ช่วงที่ตรวจคือ 1 มกราคม 2025 ถึง 1 มิถุนายน 2026 หน่วยงานเตือนว่าใบอนุญาตอาจมีความเสี่ยงเมื่อกำกับดูแลไม่เพียงพอและการส่งต่อลูกค้าก่อความเสียหาย
ในกลุ่มที่ตรวจ ผู้หาลูกค้าส่งลูกค้าใหม่ให้ที่ปรึกษา 7,639 ราย คิดเป็น 35% ของลูกค้าใหม่ทั้งหมด ลูกค้าโยกหรือเข้าลงทุนกว่า 678 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย โดยราว 90% มาจากเงินออมเพื่อเกษียณ ธุรกิจที่ปรึกษารับค่าธรรมเนียมแรกเข้า 9.8 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย และมีข้อตกลงเรื่องค่าธรรมเนียมต่อเนื่องอีก 4.5 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย
บางแห่งให้ผู้หาลูกค้าที่ไม่มีคุณสมบัติหรือใบอนุญาตเก็บข้อมูล ประเมินความเสี่ยง และหารือเรื่องคำแนะนำกับลูกค้า ASIC ยังพบการกดดันให้ตัดสินใจ เปรียบเทียบผลิตภัณฑ์คนละประเภท และเข้าถึงบันทึกเสียงได้จำกัด ผู้ถือใบอนุญาตบางรายพึ่งการตรวจด้วยคนมากเกินไปและติดตามรูปแบบคำแนะนำหรือภาระงานของที่ปรึกษาไม่พอ
Alan Kirkland กรรมการ ASIC ระบุว่าหน่วยงานจะบังคับใช้กฎหมายปัจจุบันเมื่อพบหลักฐานความเสียหายร้ายแรง ประกาศยกตัวอย่างคดีก่อนหน้าและกรณีห้ามที่ปรึกษาสองรายทำงานห้าปี ส่วนข้อเสนอของรัฐบาลเมื่อเดือนสิงหาคมเพื่อเพิ่มการคุ้มครองเงินเกษียณและผู้รับคำแนะนำการเงินยังอยู่ในขั้นเสนอ
แหล่งข่าว ASIC · ASIC · Finance Magnates · TradeInformer
หน้านี้เป็นบทสรุปหลายภาษาที่กองบรรณาธิการเรียบเรียงใหม่ พร้อมระบุและเชื่อมโยงแหล่งข่าวแทนการเผยแพร่บทความของบุคคลที่สามซ้ำทั้งฉบับ