影响对象: 报告样本为 15 家持牌机构，涉及个人财务咨询及养老金转换。数据口径限于该样本。
澳大利亚 ASIC 于 2026 年 11 月 9 日发布第 845 号报告，披露 15 家持牌机构在零售个人财务咨询业务中的获客监督情况。 审查期为 2025 年 1 月 1 日至 2026 年 6 月 1 日。ASIC 警告，监督不足及有害的转介做法可能危及咨询机构的牌照。
在受审查机构中，获客服务商向顾问转介 7,639 名新客户，占全部新增客户的 35%。客户转换或投入逾 6.78 亿澳元，约九成来自养老金储蓄。咨询机构收取 980 万澳元初始费用，另约定 450 万澳元持续费用。
部分机构允许不具资质或许可的中介收集客户信息、评估风险偏好并讨论投资建议。ASIC 还发现施压销售、不对等的产品比较以及无法充分查阅通话录音等问题。部分持牌机构依赖人工监督，对产品推荐规律及顾问接单量的管控不足。
ASIC 委员 Alan Kirkland 表示，发现严重客户损害的证据时，监管机构会依据现行法律采取行动。公告列举了此前的诉讼及两名顾问遭五年禁业的个案。政府 8 月提出的养老金和财务咨询消费者保护改革仍处于提案阶段。
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